집금거래에 대해 들어보셨나요?
요즘 비트코인이 상승세에 있다는 뉴스와 함께 집금거래에 대한 문의도 늘어나고 있다고 해요.
암호화폐와 집금거래가 어떤 관계가 있는지 자세하게 알아보고
비대면 계좌 개설 시 주의사항도 알아볼게요.
"집금거래"
단어의 순수 뜻을 본다면 '돈을 모아두다', '돈을 거두어 모으다'라는 뜻을 가지고 있어요.
단어의 뜻에서 알 수 있듯이 돈을 모아서 거두어 가두는 걸 말해요.
공용 통장에서 많이 쓰이는 개념이죠.
비트코인과 집금거래의 관계
공용 통장? 뭐 많이 쓰이고 주의할게 없는 거 아니야?라고 생각하실 수 있는데요.
돈을 모아 가두어 두는 것은 아무 잘못이 없죠.
하지만 이 돈을 나쁘게 사용하는 경우가 발생해서 증권사에서 비대면 계좌 개설 시 집금거래 여부를 묻고 있어요.
이 문제는 암호화폐 붐이 일어나고 나서 더 화두가 되었어요.
왜냐하면 암호화폐 등을 모으는 목적으로 비대면 계좌를 개설하는 사람들이 많아지기 시작했기 때문이에요.
암포화폐 상승장이 시작되면서 추적을 피하기 위해 증권계좌를 악용하는 사례들이 다수 발생했어요.
예를 들어 가상화페로 돈을 세탁한 후 집금거래 통장에 지속적으로 쌓아두는 행위를 말해요.
이러한 일 때문에 증권사에서 비대면 계좌 개설을 한다면 '집금거래 목적입니까?'를 묻는 거예요.
비대면 계좌 개설 시 주의사항
그러면 우리는 어떤 부분을 주의해야 할까요?
증권사에서 비대면 계좌 개설 시 '집금거래 목적입니까?' 묻는 질문에 절대 '네'라고 답하지 않아야 해요.
'아니요'라고 답하셔야 비대면 계좌 개설이 가능하고 '네'라고 답하면 증권사에 직접 방문해서 개설해야 돼요.
또한, 돈을 준다고 대리로 계좌를 개설해 주거나 해달라고 하는 등의 행위는 절대 하시면 안 돼요.
자신의 소중한 개인 정보를 푼돈에 파는 행위를 하지 말아 주세요!